3社間ファクタリングおすすめ！流れ・メリット・デメリット・手数料・個人事業主・3社間契約など -

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3社間ファクタリングは、手数料が低いため利用しやすいイメージを持つ方も多いのではないでしょうか。

しかし、3社間ファクタリングにはメリットだけでなくデメリットもあるため、契約方法などをしっかり理解した上で利用することが大切です。

そこで今回は、3社間ファクタリングの流れや手数料の解説、メリット・デメリットやおすすめの業者を紹介します。

3社間ファクタリングについて詳しく知りたい方や、ファクタリング方法に迷っている方はぜひ参考にしてみてください。

3社間ファクタリング・3者間契約の流れ！デメリット

ファクタリングは売掛金の債権譲渡によって資金と交換する方法で、売掛金は後日取引先からの入金が確定しているお金を指します。

3社間ファクタリングの流れは、以下の通りです。

また、ファクタリングには2社間ファクタリングと3社間ファクタリングがあり、以下のような違いがあります。

2社間ファクタリング	ファクタリング利用会社とファクタリング業者のみで行う
3社間ファクタリング	ファクタリング利用会社、ファクタリング業者の他、取引先を交えて行う

3社間ファクタリングを利用する際には、以下のデメリットがあることをよく理解しておきましょう。

3社間ファクタリングを利用した場合、取引先にネガティブな印象を与えてしまう可能性があります。

3社間ファクタリングを行った場合は、売掛金を資金化することが取引先に知られてしまうためです。

取引先によってはファクタリングによいイメージを持っていない場合もあり、資金繰りや業績の悪化などを懸念される恐れがあるでしょう。

3社間ファクタリングでは、資金化するまでに時間がかかる傾向があります。

3社間ファクタリングの場合は、ファクタリング業者との契約を交わす前に取引先の承諾を得なければなりません。

取引先が契約に関わらない2社間ファクタリングと異なり、3社間ファクタリングは関わる会社が増える分だけ手続きにも時間がかかるでしょう。

3社間ファクタリングのメリットとしてまず挙げられるのが、手数料の低さです。2社間ファクタリングと3社間ファクタリングでは、手数料に以下のような違いがあります。

手数料を抑えてファクタリングを利用したい場合は、3社間ファクタリングがおすすめです。

また、3社間ファクタリングでは審査通過率が高いこともメリットと言えるでしょう。

3社間ファクタリングでは、ファクタリング業者に取引先から直接支払いがあるため、返済が滞る心配が少ないためです。

しかし2社間ファクタリングの場合は、ファクタリング利用会社がスムーズに返済しない可能性があるため、審査が厳しくなる傾向があります。

3社間ファクタリングを検討している方に向けて、ここでは安全に利用できるファクタリング業者を3つ紹介します。

ビートレーディングでは、売掛金が発生する以前の受注段階でファクタリングが可能なため、一般的なファクタリングより迅速な資金化が可能です。

最大買取率は98%と高い水準を保っており、「注文書」と「2ヶ月分の通帳」の2点があれば申し込めます。

15時までに契約を完了することで即日振込みにも対応しており、契約方法もオンライン・対面・出張から選ぶことが可能です。

3社間ファクタリングの手数料は最大で2％と低コストで利用できるため、手数料を抑えたい方にも利用しやすいでしょう。

日本中小企業金融サポート機構は、ファクタリング手数料が1.5％〜10％とかなり低いことが特徴で、継続的に利用したい方にもおすすめの業者です。

経営に関するコンサルティング業務も行っているため、ファクタリングを活用した事業運営の方法などもアドバイスしてもらえます。

補助金申請のサポートなど、経営が有利に進められるよう全般的な相談が可能なため、ファクタリングが初めての方でも安心です。

最短30分で審査結果が出るため、取引をスムーズに進められるでしょう。